一、案例背景

消費者陳某為從內(nèi)地前往香港讀書的留學生，近日，他接到一名自稱“公檢法人員”的陌生人來電，對方告知其之前網(wǎng)上交友涉及資金往來已被立案，需要交納保釋金，否則涉案信息會發(fā)送給海關(guān)，影響其出入境。隨后，陳某被誘導在手機銀行進行資金轉(zhuǎn)賬等操作，并在詐騙分子指導下到銀行柜臺調(diào)整轉(zhuǎn)賬限額，目前已有近兩百萬元轉(zhuǎn)入詐騙分子指定的賬戶。

二、案例簡介

打電話給陳某的“公檢法人員”，實際上是假冒國家機關(guān)工作人員的詐騙分子，通過非法獲取的個人隱私誘騙客戶、渲染危害后果，誘騙受害者將錢款轉(zhuǎn)入詐騙分子銀行賬戶。類似騙局有以下幾種“套路”：

一是威脅恐嚇引起慌亂。詐騙分子會以“涉嫌犯罪”為幌子，利用留學生群體在境外彷徨無助的心理狀態(tài)，施加心理壓力，以需要接受調(diào)查為由，讓消費者配合。過程中騙子會用嚴肅的語氣，強調(diào)事情的嚴重性，營造緊張氛圍讓消費者心慌意亂。

二是假冒官方裝權(quán)威。詐騙分子往往通過非法渠道，獲取消費者的聯(lián)系方式，再冒充“公檢法人員”，要求消費者配合調(diào)查，并威脅其會影響出入境、甚至遣返回國。獲取消費者信任后，再以“資金清查”為由，要求消費者“將個人賬戶內(nèi)所有資金匯總到其安全賬戶上”以自證清白，或者以“繳納保釋金”等理由進行轉(zhuǎn)賬，從而實施詐騙。

三是多套路贏取信任。為增強騙局“真實感”，騙子還會要求消費者添加“民警”QQ或微信，主動要求視頻連線，展示“警服警徽”“辦案區(qū)”“手銬”等讓消費者深信不疑，利用消費者緊張急切的心理，誘使消費者轉(zhuǎn)賬操作。并會要求消費者在面對銀行和公安機關(guān)問詢時，按照騙子提供的話術(shù)來應(yīng)對銀行和公安機關(guān)。

套路雖然多樣化，但是有一條基本路線：電話聯(lián)系——謊稱自己是公檢法或某某工作人員——告訴消費者“攤上事兒了”——切斷消費者與外界的聯(lián)系或者威脅消費者不能告訴他人——誘導轉(zhuǎn)賬——卷錢跑路。

三、風險提示

一是遇事冷靜警惕，多方求證。留學生身處境外，面對似是而非的訊息更加難以分辨真?zhèn)巍４藭r應(yīng)該保持冷靜，避免單獨“作戰(zhàn)”，多與周邊他人溝通，向親人、老師等尋求幫助，必要時果斷報警。一切詐騙的最終目的都是轉(zhuǎn)賬，只要涉嫌轉(zhuǎn)賬，要提起100%的警惕心。

二是樹立防詐意識，切勿輕信。不要輕信以任何名義索取個人信息以及轉(zhuǎn)賬的要求，在遇到自稱使領(lǐng)館、國家機關(guān)工作人員主動聯(lián)系自己時，一定要提高警惕，應(yīng)該第一時間通過官方網(wǎng)站公布的聯(lián)系方式與相關(guān)部門進行核實。在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)如實告知轉(zhuǎn)賬用途。

三是保護個人信息，防止泄露。要妥善保管好身份證號碼、家庭住址、銀行卡號、密碼等個人重要敏感信息，不隨意將短信驗證碼告訴其他人。不在不明網(wǎng)站填寫個人信息，網(wǎng)上交友需謹慎，不要隨意泄露個人敏感信息以及相互轉(zhuǎn)賬。通過正規(guī)的渠道獲取金融服務(wù)，不點擊不明鏈接、不下載不明軟件、不掃描不明二維碼。不對陌生人開啟屏幕共享、謹慎同陌生人進行視頻通訊。

四是學習防詐知識，從容應(yīng)對。了解詐騙，才能遠離詐騙。牢記“防騙三式”，即“三不”與“三求”。“三不”即“不聽，不信，不轉(zhuǎn)賬”，陌生人要求轉(zhuǎn)賬切勿輕信，“三求”則是“求助，求教，求救”。同時，知悉冒充“公檢法”詐騙的套路及其衍生的話術(shù)，遇到類似詐騙時可以迅速識破。

一定要牢記，公檢法機關(guān)不會電話辦案，更不會要求市民轉(zhuǎn)賬到任何賬戶！