產品說明

中國銀行受中國境內具有法人資格的非金融企業(yè)的委托，依照《短期融資券管理辦法》規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場為企業(yè)發(fā)行的、企業(yè)約定在一定期限還本付息的有價證券，發(fā)行期限不超過365天。

產品功能

1.增加企業(yè)短期流動資金融資渠道；

2.降低融資成本，無需擔保，無需指定用款項目；

3.規(guī)范企業(yè)運作，樹立企業(yè)形象；

4.可以根據企業(yè)現金流設計靈活的融資結構，包括附帶期權的融資結構。

適用客戶

企業(yè)境內有貿易融資、短期流動資金需求，希望降低短期資金融資成本，彌補日常運營資金缺口，且該企業(yè)持續(xù)三年營業(yè)，在最近一個財政年度盈利，具有良好的公司治理機制。

業(yè)務流程

1.項目立項。

2.項目的盡職調查，簽署主承銷協(xié)議。

3.材料準備及制作程序。

4.發(fā)行安排。

5.報送及材料反饋。

6.短期融資券的發(fā)行。

7.項目后續(xù)管理。

業(yè)務示例

2005年5月26日，中國銀行以主承銷商身份，成功發(fā)行了中國銀行間債券市場上首支短期融資券－中國國際航空公司2005年第一期短期融資券，以及銀行間市場單支最大的短期融資券－鐵道部2005年第一期短期融資券等。