產(chǎn)品說明

遠(yuǎn)期外匯買賣，是指客戶與銀行簽訂遠(yuǎn)期外匯買賣合約，約定未來買賣的幣種、金額、期限與匯率，在到期時按照合約細(xì)節(jié)進(jìn)行外幣之間兌換。

按照到期結(jié)算方式不同，分為全額交割和無本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）。按照交割日選擇方式不同，分為普通遠(yuǎn)期和擇期交易，其中普通遠(yuǎn)期為固定到期日交割，擇期交易可約定未來一段時間內(nèi)完成交割。

產(chǎn)品特點

遠(yuǎn)期外匯買賣是基礎(chǔ)性外匯衍生產(chǎn)品，交易結(jié)構(gòu)簡單清晰。該產(chǎn)品可以協(xié)助客戶鎖定未來匯率，起到保值避險的作用。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有實際匯率風(fēng)險管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險承受能力評估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險承受能力評估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險評級等于或者低于其風(fēng)險承受能力等級的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險特征與衍生品交易風(fēng)險特征相匹配。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國銀行向客戶提供交易證實相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方按照約定的交易要素在交割日進(jìn)行外匯的交割。

特色優(yōu)勢

1. 中國銀行是銀行間外匯市場最具影響力的做市商之一，連續(xù)多年榮獲中國外匯交易中心“最佳外幣對做市機構(gòu)”獎項。

2.中國銀行遠(yuǎn)期外匯買賣報價幣種齊全，除涵蓋美元、歐元、日元等全球主要發(fā)達(dá)國家和地區(qū)貨幣外，還支持?jǐn)?shù)十個亞洲、南美和非洲等新興市場貨幣的全額交割和無本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）遠(yuǎn)期匯率保值，滿足客戶多元化交易需求。

3. 中國銀行遠(yuǎn)期外匯買賣辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點柜臺、對公電子交易平臺等。

風(fēng)險提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險?？蛻艨赡苊媾R的風(fēng)險包括但不限于政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。