產(chǎn)品說明

人民幣普通歐式期權(quán)，指期權(quán)買方具有在未來某一交易日以約定執(zhí)行價(jià)格買賣一定數(shù)量人民幣對(duì)外匯的權(quán)利。期權(quán)買方支付期權(quán)費(fèi)，期權(quán)賣方收取期權(quán)費(fèi)，并在買方選擇行權(quán)時(shí)履行義務(wù)。

中國銀行人民幣普通歐式期權(quán)目前有看漲期權(quán)和看跌期權(quán)供客戶選擇，客戶可選擇作為期權(quán)的買方或賣方。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 客戶可選擇買入或賣出人民幣普通歐式期權(quán)。客戶買入期權(quán)，期初支付期權(quán)費(fèi)后，無需占用保證金或授信額度，交易存續(xù)期內(nèi)無需進(jìn)行保證金監(jiān)控（客戶非期初支付期權(quán)費(fèi)的，應(yīng)依據(jù)期權(quán)費(fèi)金額，占用保證金或授信額度）；客戶賣出期權(quán)，期初需占用保證金或授信額度，交易存續(xù)期內(nèi)需進(jìn)行保證金監(jiān)控。

2.客戶可通過敘做人民幣普通歐式期權(quán)，滿足人民幣對(duì)外匯保值需求。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有實(shí)際匯率風(fēng)險(xiǎn)管理需求的客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。中國銀行只能向普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或者低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的產(chǎn)品。

2. 賬戶開立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國銀行開立相關(guān)賬戶，客戶交易前需要與中國銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：除客戶買入期權(quán)并期初支付期權(quán)費(fèi)外，客戶辦理業(yè)務(wù)需有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素。中國銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實(shí)需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)特征與衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)特征相匹配。

5. 成交：交易一旦達(dá)成，中國銀行向客戶提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：期權(quán)買方向期權(quán)賣方支付期權(quán)費(fèi)。若到期日期權(quán)買方選擇執(zhí)行期權(quán)，則按照期權(quán)條款進(jìn)行交割，反之則期權(quán)合約自然中止?？蛻艨筛鶕?jù)需要，在交易存續(xù)期對(duì)期權(quán)合約進(jìn)行平倉。

特色優(yōu)勢(shì)

1. 作為銀行間外匯市場(chǎng)全幣種做市商，中國銀行是銀行間外匯市場(chǎng)最具影響力的做市商之一，連續(xù)多年蟬聯(lián)中國外匯交易中心“最佳人民幣外匯做市商”，能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)、高效的報(bào)價(jià)和交易服務(wù)。

2. 人民幣普通歐式期權(quán)業(yè)務(wù)覆蓋幣種齊全，包括美元、歐元、日元等全球主要發(fā)達(dá)國家和地區(qū)貨幣，滿足客戶多元化的外匯保值需求。

3. 中國銀行對(duì)公業(yè)務(wù)辦理渠道豐富，包括網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電子交易平臺(tái)等，客戶可線上直接辦理人民幣普通歐式期權(quán)業(yè)務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。客戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

人民幣期權(quán)組合產(chǎn)品

期權(quán)組合是由兩個(gè)或兩個(gè)以上單筆期權(quán)構(gòu)成的產(chǎn)品。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。