產(chǎn)品說(shuō)明

外幣貨幣掉期，是指客戶與銀行基于不同幣種的本金和利率，按照約定規(guī)則在交割日互換利息和/或本金現(xiàn)金流的交易。其中，交易雙方的利息現(xiàn)金流必須互換，可伴隨或不伴隨兩種貨幣的本金在期初、期中、期末的互換。本金的互換均使用相同的轉(zhuǎn)換匯率。

通過(guò)外幣貨幣掉期，客戶可以將一種貨幣的資產(chǎn)或負(fù)債轉(zhuǎn)換成另一種貨幣的資產(chǎn)或負(fù)債。利率結(jié)構(gòu)可以是固定對(duì)固定、浮動(dòng)對(duì)浮動(dòng)、固定對(duì)浮動(dòng)、或者浮動(dòng)對(duì)固定。

該產(chǎn)品中的互換貨幣均為外幣。

產(chǎn)品特點(diǎn)

客戶通過(guò)敘做外幣貨幣掉期交易，可置換兩種外幣的債務(wù)或資產(chǎn)，同時(shí)鎖定匯率和利率成本，靈活調(diào)整收付息方式，有效規(guī)避匯率、利率風(fēng)險(xiǎn)，有利于經(jīng)營(yíng)決策和財(cái)務(wù)管理。

適用客戶

該產(chǎn)品適用于有對(duì)沖匯率和/或利率風(fēng)險(xiǎn)敞口、或鎖定融資成本需求的公司客戶。

辦理流程

1. 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：交易前客戶需完成客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。中國(guó)銀行只能向普通投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或者低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的產(chǎn)品。

2. 賬戶開(kāi)立與協(xié)議簽署：辦理業(yè)務(wù)前，客戶應(yīng)在中國(guó)銀行開(kāi)立相關(guān)賬戶，與中國(guó)銀行簽署衍生交易相關(guān)協(xié)議。

3. 授信或保證金落實(shí)：客戶辦理業(yè)務(wù)需要有充足的授信額度或保證金。

4. 交易申請(qǐng)與背景審核：客戶需提交經(jīng)授權(quán)的交易申請(qǐng)，明確交易要素。中國(guó)銀行審核客戶衍生品交易目的、客戶真實(shí)需求背景，確?？蛻舻幕A(chǔ)資產(chǎn)或基礎(chǔ)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)特征與衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)特征相匹配。

5. 成交：交易達(dá)成后，中國(guó)銀行向客戶提供交易證實(shí)相關(guān)文件。

6. 結(jié)算：交易雙方在每一交割日，按照合約條款進(jìn)行利息或本金的實(shí)際交割?？蛻粢部筛鶕?jù)其經(jīng)營(yíng)變化提前平盤(pán)，按照約定與中國(guó)銀行進(jìn)行結(jié)算。

特色優(yōu)勢(shì)

中國(guó)銀行擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的交易執(zhí)行、產(chǎn)品設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)，具備高效的定價(jià)機(jī)制和較強(qiáng)的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，能夠?yàn)榭蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)的產(chǎn)品報(bào)價(jià)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

辦理本業(yè)務(wù)前需仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，能完全理解和接受交易條款和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。客戶可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以我行產(chǎn)品文件為準(zhǔn)。